A escolha do regime tributário é crucial, pois influencia diretamente a carga tributária. Os regimes mais comuns para profissionais da saúde são:

• Simples Nacional: Regime simplificado que unifica vários impostos em uma única guia. Ideal para profissionais com faturamento anual de até R$ 4,8 milhões. As alíquotas variam conforme o faturamento e a atividade.
• Lucro Presumido: Nesse regime, o lucro é presumido com base no faturamento, e os impostos incidem sobre uma margem pré-fixada. Pode ser vantajoso para profissionais com menores margens de lucro.
• Lucro Real: Mais complexo, é indicado para quem tem despesas muito altas em relação à receita, pois os impostos incidem sobre o lucro efetivo.

Muitos profissionais de saúde pagam mais impostos do que deveriam por não estarem no regime tributário correto. Nossa equipe especializada avalia o faturamento e as despesas da sua clínica para recomendar o regime ideal para reduzir impostos e otimizar o desempenho financeiro.

Por exemplo, ao adotar uma estratégia de planejamento com o Fator R, é possível reduzir sua alíquota de impostos de 15,5% para até 6%. Essa mudança representa uma economia significativa, permitindo que você invista mais no seu negócio.

1.2 – A área da saúde no Brasil tem acesso a vários benefícios tributários que visam incentivar o setor e facilitar o acesso a serviços e produtos de saúde. Aqui estão alguns dos principais benefícios:

• – Isenção de Impostos sobre Produtos de Saúde
• Imposto sobre Produtos Industrializados (IPI): Muitos equipamentos e insumos médicos são isentos ou têm alíquotas reduzidas.
• PIS/COFINS: Produtos e serviços de saúde, como medicamentos, próteses e equipamentos médicos, podem ter isenção ou alíquota reduzida.
• – Regime Especial de Tributação (RET)

Hospitais, clínicas e laboratórios podem optar pelo RET, que permite uma tributação simplificada e com carga reduzida, com base no lucro presumido ou lucro real.

• – Simples Nacional para Microempresas

Microempresas e empresas de pequeno porte do setor de saúde podem optar pelo Simples Nacional, que simplifica a tributação e pode resultar em uma carga tributária reduzida.

• – Incentivos Estaduais e Municipais

Alguns estados e municípios oferecem incentivos adicionais, como isenções e reduções de impostos, para atrair empresas de saúde e promover investimentos na área.

Esses benefícios tributários visam apoiar a expansão e a modernização dos serviços de saúde, facilitando o acesso da população a tratamentos e tecnologias médicas. É importante que os profissionais e empresas da área da saúde consultem um contador ou especialista em legislação tributária para entender como podem se beneficiar dessas disposições.

Oferecemos mais do que apenas serviços contábeis. Fornecemos ferramentas e estratégias personalizadas para garantir que sua clínica esteja sempre em conformidade com as leis fiscais, evitando problemas com o Fisco e permitindo o crescimento sustentável do seu negócio.

• Automatização de processos contábeis para reduzir erros e aumentar a eficiência
• Relatórios financeiros em tempo real, permitindo que você tome decisões informadas
• Monitoramento constante da situação fiscal e acompanhamento preventivo.

A emissão correta de notas fiscais é obrigatória para qualquer profissional de saúde. No caso de serviços prestados para convênios ou pessoas físicas, é necessário emitir notas fiscais eletrônicas (NF-e) regularmente. Isso também ajuda a evitar problemas com o Fisco.

A contabilidade bem-feita é o pilar para um negócio de saúde próspero. Escolher o regime tributário correto, manter uma boa gestão financeira e otimizar processos garante que sua clínica continue crescendo com segurança. Contar com uma consultoria especializada como a nossa significa tomar decisões estratégicas e seguras para o futuro do seu negócio.

A IWC dará todo suporte na escolha do CNAE correto, que é essencial para garantir que sua empresa esteja devidamente enquadrada nas atividades certas, o que influencia diretamente na tributação e nos benefícios fiscais que sua empresa pode aproveitar.

Aqui estão os principais CNAEs utilizados por profissionais e empresas de saúde:

• 10-1/01 – Atividades de atendimento hospitalar
• 20-1/01 – Serviços de Pronto-Socorro
• 30-5/01 – Atividades de Consultórios Médicos
• 30-5/02 – Atividades de Consultórios Odontológicos
• 50-0/01 – Serviços de Fisioterapia
• 50-0/04 – Atividades de Psicologia e Psicanálise
• 60-7/02 – Laboratórios de Análises Clínicas
• 90-9/99 – Atividades de Profissionais da Área de Saúde não Especificadas
• 11-4/00 – Educação Superior na Área de Saúde (ex: cursos de medicina, odontologia etc.)

A escolha do CNAE correto é a base para garantir que sua clínica ou consultório esteja alinhado com a legislação e obtenha os benefícios tributários adequados.

Estabelecer metas financeiras claras é importante para garantir a rentabilidade. O planejamento deve incluir:

• Previsão de receitas e despesas;
• Definição de metas de lucro;
• Projeções para investimentos, como reforma de consultório ou compra de novos equipamentos.

Abrir uma empresa na área da saúde oferece uma série de benefícios e oportunidades de crescimento. A demanda por serviços de saúde continua crescendo no Brasil, e com o suporte certo, você pode maximizar o desempenho do seu negócio. Aqui estão alguns pontos positivos de abrir uma clínica ou consultório:

• Alta demanda contínua: A saúde é um setor essencial e com demanda crescente, o que garante uma base estável de clientes.
• Flexibilidade no regime tributário: Dependendo do seu faturamento e estrutura, há diversas opções de regimes tributários (Simples Nacional, Lucro Presumido, Lucro Real), permitindo que você escolha o mais vantajoso.
• Oportunidade de expansão: Com um bom planejamento financeiro e contábil, é possível expandir sua clínica para novos mercados e regiões.
• Benefícios fiscais e deduções: A área da saúde conta com uma série de deduções fiscais, como despesas com equipamentos médicos e salário de funcionários.
• Valorização profissional e credibilidade: Ser um empreendedor no setor da saúde oferece reconhecimento e estabilidade, além de gerar impacto positivo na sociedade.